在中国，任何外汇保证金交易都是非法的。国家外汇管理局公布了三起典型的非法活动案例。

9年10月24日，国家外汇管理局举报了一批典型的网上外汇交易平台违法违规案件，其中一起被罚款1591万元。国家外汇管理局行政监察部相关负责人再次强调，境内机构直接在中国境内从事网上外汇交易，境外机构通过网上和网下外汇存款业务在中国境内为个人从事网上外汇交易或代理是违法的。不要让公众被一些外汇交易平台的美丽“马甲”和所谓的“高回报”所愚弄和洗脑，提高他们的风险防范意识和能力，防范非法交易造成的财产损失。

所谓外汇保证金交易，也称为外汇保证金交易，一般是指客户以一定金额的资金作为保证金进行投资，按照一定的杠杆比率在扩大的外汇交易投资额度范围内，实际的外汇交易合同金额大大超过投资者在交易保证金中的实际投资金额

早在1994年，中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部《关于严厉查处非法外汇期货和外汇存款交易的通知》中就明确规定，任何组织未经批准进行外汇存款交易都是非法的。客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇存款交易也是非法的。2018年9月，中国人民银行、公安部、外汇局也发布了公开风险预警，提醒公众充分认识从事外汇存款活动的危害，提高风险防范意识和能力，防范非法交易造成的财产损失。

外汇局行政检查部相关负责人表示，为维护金融市场秩序，外汇局一直保持对非法网上外汇交易的高压打击。一方面，通过各种渠道反复向公众宣传相关知识，提醒个人远离非法外汇投机；另一方面，它也在加大调查和处理相关非法平台的力度。

据报道，外汇局最近集中处理和举报了一批典型的违法违规案件。这些违规行为不仅包括非法在线外汇交易平台，还包括为非法外汇保证金交易提供支付服务的支付公司。

今年5月底，国家外汇管理局总会计师孙天棋在“金融街论坛”上表示，外汇保证金交易的杠杆比率很高。200倍和300倍杠杆交易在中国是被禁止的，但在国外是开放的。因此，一些外国公司，甚至一些国内公司从国外获得了许可证，然后成立了website/╱APP，在中国提供服务。国家外汇管理局去年开始打击非法融资融券交易。截至当时，数据显示，近1000个非法网站被关闭，其中926个被关闭，29个被清除，4个被移交给公共安全部门。

外汇局行政检查部相关负责人也表示，外汇局与海外相关监管部门已形成“金融必须许可”的监管共识，今后将继续加强合作，共同管理和规范相关金融活动。国家外汇管理局加强了与中国人民银行、公安部、证监会等相关部门的信息共享，形成了打击网上非法外汇投机的联合监管力量。

负责人提醒公众，如果个人在外汇交易中需要到正规银行咨询，千万不要轻率地相信一些所谓的“咨询公司”，也不要被所谓的“高回报”所迷惑和洗脑。他们必须保持头脑清醒。“过去几年，许多非法外汇交易平台都利用网站、微信公众号等手段做各种广告，而‘马甲’变得越来越漂亮了。例如，它声称它获得了某个国家的金融许可证，并获得了某个外国奖项，给公众造成了一种权威的错觉。公众必须提高预防意识”他说

第1号案件:上海澳西湾公司

2年4月，外汇局上海分局决定给予行政处罚。上海澳西湾信息科技有限公司为海外母公司运营的ACY外汇平台提供网站备案、微信号注册、网站维护和支持等互联网服务，违规向海外收取服务费。根据相关规定，该公司被给予警告，责令改正，罚款32万元。

据报道，上海澳西湾信息技术有限公司成立于2015年7月1日。自成立以来，一直与澳大利亚证券投资委员会监管的金融技术公司万开展业务合作，后者没有在中国开展相应金融业务的许可证。

奥西湾已申请微信公众号湾，注册网站，网站页面为全中文网站，有客服弹出窗口。客服人员可以提供中文服务。其实质是，为非法在线交易平台提供服务的国内机构违反了外汇法规，因为它们收取的服务费没有真正合法的交易依据。案例二

:深圳市伸卡商务咨询有限公司1992年3月，外汇局深圳分局对深圳市伸卡商务咨询有限公司因向非法外汇存款交易平台提供服务、收取服务费和公司外汇业务费等违反外汇管理规定的行为，处以118万元以上的罚款。

据报道，深圳市新科商务咨询有限公司成立于2015年8月，成立时间为2016年7月至2019年2月。为海外股东经营的网上外汇交易平台提供服务，包括为交易平台申请国内国际比较方案备案、注册和推广QQ等。帮助他们吸引国内投资者进行外汇存款交易。在此期间，公司将以服务费、公司运营费等形式收取海外汇款资金。案例3

:芝罘电子支付有限公司

2年4月，国家外汇管理局深圳分局根据《中华人民共和国外汇管理条例》对芝罘电子支付有限公司发出警告，罚款总额近1591万元。

经核实，芝罘公司为一批明显违法从事黄金外汇交易的离岸平台商户提供支付服务。芝罘公司通过虚拟货物贸易，在没有真实贸易背景的情况下办理跨境外汇支付业务。

/北京青年报记者程洁