美国房地产干货:不同阶段的税收及如何避税

美国房地产在美国不同阶段的税费清单。购买、持有、租赁和出售房屋都涉及税费。如下表所示，如何计算税费？

美国房地产不同阶段的税费清单

在美国，购买、持有、租赁和出售房屋都涉及税费。如下表所示，

特定于每个阶段，如何计算税费？接下来，我们将详细介绍您。

更多的报告是免费下载的，请点击小程序！

1

购房阶段的相关税费

购房时，需缴纳的一次性税费，如律师费、调查费、房屋检验费、房屋评估费等，通常为房价的2%-4%。

预付所得税为购房款的10%，买方预付给税务机关，最后扣除房价款事实上，这部分成本是卖方的资本利得税，一些州要求卖方预付。

关于律师

一般不需要律师在美国西海岸买房，经纪人和房地产公司承担律师的大部分工作和职能；在东海岸的大多数州，

需要律师，许多工作需要律师参与，包括为买家解释和交换销售合同，调查所购房屋的产权，完成房屋交付，以及进行房屋售后登记。

不同的州有不同的规定。目前，特拉华州、佐治亚州、纽约州、北卡罗来纳州和南卡罗来纳州要求律师参与、监督和指导房地产交易中的所有文件。律师需要参与从财产检查到文件签署的整个过程。有些人说在美国买房比买房容易。在美国拥有一栋房子的年成本是多少？以加州一栋典型的独立住宅为例，价格为50万美元，每年的购房成本计算如下:

。具体来说，在美国购买住房每年要支付的基本税费是:房产税、物业管理费和房屋保险费，这些费用因房子的位置和房产类型而异。以下是每项税费的详细说明，以及您打算使用的美国房地产每年的集资成本。

1。房地产税

房地产税房地产税，简称财产税或土地税，是对房地产征收的地方县税、城市税和学区税的总称税率因州而异。在美国，只要你拥有一栋房子，你就必须缴纳房地产税，在美国这一税率通常为1-3%，在加州为1.2-2.0%佐治亚州是一个税收相对较低的地区，例如，亚特兰大每年约占房产估价的1%。

2。房屋保险

在加利福尼亚州，一个典型的地区，一栋成本在30万到50万美元之间的房子通常每年有600到900美元的房屋保险费。在加州，由于地震灾害较多，地震保险单独增加。在其他州也可能有一些自然灾害，如龙卷风或洪水。如果你想让你的房子受到保护，你必须购买房屋保险。许多人在中国买房时不买保险，也不买保险的概念。事实上，是否购买保险是你自己的选择，但是如果你想借钱，银行必须在愿意借钱给你之前购买保险。

3。社区费

如果您购买城市住宅，将会收取社区费，一般在150美元至350美元之间，具体取决于社区的公共设施数量。社区费用通常包括火灾保险，每个家庭不必单独购买。因为房子是相连的，如果房子着火了，其他人也会受到影响，所以他们的火灾风险是共同的。

物业费主要用于公寓。别墅一般没有财产，是自己建造和维护的。物业费是零，或者每年只有一至两百美元。开发商建造大型新别墅的情况需要特别关注。物业管理费可能更贵。这套公寓的物业费大约是每年3000到5000美元。旧公寓的维护成本越高，物业成本就越贵。

4。在加利福尼亚，庭院维护

，如割草，每月花费50-60美元。但是在美国，超过一半的家庭拥有割草机。一台割草机的价格在200到300美元之间。他们割草，维护庭院，锻炼身体，省钱。大多数美国居民选择自己做，除非他们工作非常忙或者家里没有年轻人。

3

租赁期间的相关税费

外国人指非美国公民或美国国民非居民外国人是指没有绿卡或不符合长期居留规定的外国人。

如果非居民外国人在美国有房地产收入，他们可以根据美国税法871将房地产收入用作与美国相关的贸易收入这种收入包括租金收入和矿产、石油、天然气或其他自然资源的特许权使用费。同时，房地产的出售或交换也包括在内

如果选择此选项，与房地产相关的费用可相应扣除，只需对净收入征税。在申报个人所得税时，可以根据美国税法第871条的规定，将该选项提交给国内税收署。

第1步:计算应纳税部分

第2步:根据个人所得税税率计算

联邦个人所得税税阶，如下所示:

因此，非居民外国人在美国投资购买房地产并出租时，有义务向美国政府申报个人所得税

假设价值50万美元的房屋每年租金收入为3.6万美元，不包括物业管理费、房产税、基本维护费、水电费和折旧2万美元，则出租房屋的净收入为1.6万美元，满足10%和15%的两阶段税率。应缴纳的个人所得税为

9325*10%+*15%=1933.75美元

。同时，出租房屋的净收入也需要向其所在州报告各州的税收各不相同。因此，在正常情况下，如果非居民外国人在美国有租金收入，他们每年需要申报两种税收形式，一种是联邦个人所得税，另一种是房产所在州的税收。个人所得税的截止日期为4月15日，申报个人收入的截止日期为上一年的1月至12月有时，当房地产不能顺利出租或由于其他原因收入不能支付费用时，即使个人所得税为零，仍然需要申报。

假设租金收入为每年12，000美元，扣除物业管理费、房地产税、基本维护费、水电费和折旧共计20，000美元后，该租赁物业的净损失为8，000美元不要认为租赁物业处于亏损状态，你不需要申报而不需要缴纳个人所得税。这个想法是不正确的。因为如果你不申报，国税局将根据12，000美元的房产租金收入来计算个人所得税。这使得在损失不需要个人所得税的那一年能够从国内税收署获得税收收入。

4

相关税费在美国销售阶段

，中国人出售美国房地产所支付的费用与美国人支付的费用基本相同。它主要包括以下几个部分，其中资本利得税是一项重要支出:

如何计算

住房贷款利率、持有阶段的财产税和转让阶段的资本利得税是美国房地产市场的三项基本信贷税收控制政策资本收益是指出售资本资产时购买价格和出售价格之间的差额。财产资本收益指的是房屋出售和房屋购买之间的差额。如果一栋房子以200万美元购买，以300万美元出售，它的资本收益将是100万美元，对这100万美元征收的税将是“资本收益税”资本利得

根据持有时间长短分为短期和长期。如果持有时间在一年以内，将被视为短期。如果持有时间超过一年，将被视为长期。持有时间从被收购资产的第二天开始计算，直至资产出售之日。

征税标准

持有不足一年用于转售的短期持有的财产资本利得应按美国公民和居民的常规分类所得税率征税，分类所得税率为10%至35%

长期持有一年以上，适用于房地产长期资本利得，10%，25%一般在15%到25%之间

值得一提的是，在美国的1031条款中，简而言之，当你在“一定时期”内购买了一个“类似”的财产后出售了一个财产，资本利得税是可以避免的因此，如果你想更换你自己的房子，如果你符合1031的要求，你将免除这一税。但是，在不同的情况下，本条款规定的条件和具体操作相当复杂，需要由专业会计师事务所处理。

5

美国购房者如何避税？

在美国，有很多合理的避税方法，了解后可以节省很多税费

主要有以下几种方式:

1。与财产相关的费用可以相应扣除，只有净收入需要纳税。你需要向国税局提交一份相应的声明

2。租房时,“股息折旧”也可以用来减税。房子每年都会贬值。租赁时，折旧部分可能远远高于正常的折旧额。因此，从租金收入中扣除的折旧、维修和其他费用的数额将会更多，而以租金收入为主的房屋所缴纳的税款将会更少。换句话说，房主的租金收入更高。

3。房屋所有人必须保留修理出租房屋的税收收据。

4。贷款购买利息如果申请人的自住住房是通过贷款购买的，年度贷款利息是免税的，可以从总收入中扣除。

6

购买房地产的其他减税或避税措施

购买住宅和商业房地产时如何合理避税？因为投资美国房地产需要缴纳所得税支付多少，需要专业会计师做账目，合理避税记住，他们不是在做假账。这取决于每个会计的技能。一般来说，稍大一点的美国房地产公司的会计师都很优秀。通过我们的研究，我们得出的结论是，对于那些以个人名义购买投资性房地产的人，可以通过以下方法进行抵税:

1。房屋的地方税、保险费

2。房屋折旧、装修折旧、地板、门窗、厨房、屋顶等分类折旧

3。

4年房屋维修费用。房东往返美国的机票。餐饮差旅费

5。房地产公司管理费

6。房地产经纪人代理费

7。寻找房客的广告费

8。自己未成年子女的抚养费

-end-