中介机构利用家装贷款协助贷款人进行虚假交易骗取贷款案告破！

最近，根据kaSHin集团的消息，sh市警方成功破获一起商业贿赂案，协助贷款人通过虚假交易骗取贷款，并成功抓获y、c嫌疑人目前，Y和C分别因涉嫌贿赂非国家工作人员和贿赂非国家工作人员被依法逮捕。这是怎么发生的？今天，纸牌神团队来告诉朋友，中介利用家装贷款帮助贷款人通过虚假交易骗取贷款的案件已经解决！朋友们，让我们看看细节

检查快速、快速借贷的消费者贷款，并将其转化为贷款机构赚钱的方式。2017年，为了促进消费，该市一家大型家居建材连锁店与一家商业银行签署了合作协议，该银行将向在家居建材商店购买家居用品的客户提供家居装饰贷款。客户可以通过手机应用软件自助向银行提交贷款申请，银行立即批准后，贷款资金将迅速分配到商店账户。客户可以根据店内商户发出的采购订单在店内服务台进行支付和结算，贷款资金会自动从店内账户转入相应的商户账户。根据协议，贷款资金只能用于在购物中心购物，不能兑现。这种贷款业务的审批成功率较高，审批流程比普通贷款简单，很快就被犯罪分子盯上了。

2019年1月，上海市公安局经济调查组在工作中发现大量家庭装修贷款借款人逾期未还。经过调查，发现此类案件可能是有预谋的贷款欺诈，警方立即立案调查。

商店和贷款机构的工作人员相互勾结，提供虚假证明文件。经过调查，2017年8月，专业贷款机构y认识了c，他是家装店的营销专员，也是贷款业务的特别经理。当y听到c提到该贷款产品具有申请方便、贷款审核快捷的特点时，y与c协商利用贷款业务为y招揽的借款人套现。y向C承诺，工作完成后，C将给予一定的回扣作为回报，C欣然同意。

起初，Y建议小批量测试，如果能成功大面积推广。很快，y找到了第一批借款人。为了防止客户在知道如何处理业务后绕过借款人，y在询问借款人的个人信息后，使用自己的手机为借款人办理申请手续。在提交银行审批时，丙方作为贷款监管方，将提供其手机收到的验证码，帮助Y方进行验证。银行批准后，C安排他熟悉的商人向借款人发出虚假的家具订单。例如，如果借款人的贷款金额为100，000元，则C将指示商家拼凑一份金额超过100，000元的订单，并将其发送到购物中心的收银台，借款人将使用贷款完成付款。几个工作日之后，贷款结清后，商户将资金划入账户，丙方将资金划入杨账户，Y方在扣除手续费20%-30%后将剩余资金划入借款人账户。

中介业务继续扩大，骗取他人贷款3000多万元。y看到通过贷款业务获得资金是多么容易，所以他通过他的微信朋友圈发布了大量的贷款信息来招揽借款人。不久之后，大量借款客户来到我们这里。犯罪发生时，C已下令商场的20多家商户向Y公司索要并成功兑现的300多名借款人(如W和X)发出虚假订单，金额超过3000万元，而C从Y公司总共收到约130万元根据《中华人民共和国刑法》第163条和第164条，y和c的行为构成对非国家工作人员的贿赂和对非国家工作人员的贿赂。目前，这两人已被依法逮捕。本案中涉嫌诈骗贷款的犯罪嫌疑人也在另一起案件中得到处理。

深挖沿线打击此类案件。从那以后，警方根据前期积累的线索，先后逮捕了y、l和s，他们是帮助顾客在连锁店的其他商店骗取贷款的代理人。到案后，Y告诉他在另一家商场从Y处了解到贷款产品的处理流程后，Y承诺给S员工回扣，要求S向其招揽的100多名客户提供手机验证码，并安排相关商户发出虚假订单套现贷款资金，涉及金额超过790万元。嫌疑人L也用同样的方法为借款人获得银行贷款，涉及金额930万元。目前，上述三人都已被采取刑事强制措施。

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