成都警方破获网络诈骗团伙6贷款推销员诈骗600多万

封面记者钟

直到收到银行催款单才发现彭名下多了一张信用卡，还有8000多元的卡债要还。最近，成都警方花了五个月的时间走访了许多省市，破获了一个网上诈骗团伙，涉案金额超过600万元。值得注意的是，犯罪嫌疑人是该公司的内部贷款推销员。

神秘隐藏在消费贷款环节

今年2月28日，成都彭敏收到一家银行的催款单。直到2018年8月，他才发现有人用自己的身份证在银行办理信用卡，并用银行的信用卡和身份证骗取了一家公司北京店价值8198元的苹果手机。随后，彭前往成都市青羊区公安局报案

接到举报后，警方通过资金流和信息流进行了反向检查。根据该公司的回复，大量客户举报我没有在该公司办理贷款业务，但我收到一个提醒，警方怀疑有人利用该客户的身份提出申请。

经调查，警方发现该公司有700多单疑似非客户本人申请贷款并批准了贷款合同，涉案金额高达600万元鉴于案件的严重性，警方迅速组织相关警察成立了“2.25”特别工作组。

警方通过对该公司几名涉案客户的叙述进行分析，发现该公司销售人员刘谋、、、张某、丁某等涉嫌严重犯罪。调查人员进行了多方面的分析，突出了一个以刘谋为首的团体，该团体隐藏在一家公司中，组织相对严密，利益关系密切。

今年8月8日，专案组赴北京、南宫、孝感等地抓获刘、魏等6名犯罪嫌疑人，缴获电脑16台、手机30部、银行信用卡260张、电话卡310张、涉案资金400多万元。

据办案民警反映，刘谋、牟伟等人在网上购买个人身份信息并通过审批后，伪造、冒用他人身份证办理信用卡贷款业务，涉案700多起，涉案资金600多万元。上述嫌疑人供认了犯罪事实。目前，该案已移交庆阳区人民检察院批准逮捕，案件正在进一步调查中。

为防止信用卡诈骗，警方建议犯罪嫌疑人通常通过在网络媒体上发布处理小额贷款、处理信用卡等钓鱼网站非法获取公民个人信息，然后冒充银行工作人员或贷款公司工作人员通过电话联系受害人。对那些有兴趣的人，他们将收取200到500元不等的手续费(处理信用卡诈骗也将邮寄一张假信用卡给受害者)。然后以支付年息、检查还款能力、保证金、税款、代理费等为由，要求受害人汇款或骗取受害人的银行账户和密码直接转账消费。

1不信任陌生电话、短信、未知链接和广告第二，如果你需要资金，请选择正规的融资渠道。第三是通过正规渠道办理信用卡。不要相信所谓的“信用卡机构或人员”

封面记者了解到，今年以来，成都市因通信网络诈骗被捕人数同比增长11%，破案数同比增长128%，共破获团伙44个，公安部监管的4起案件成功侦破，抓获1600余人，破案1500余起。 超过15700个账户被冻结，比去年同期增长447 %, 2 . 76亿人民币被冻结，比去年同期增长197%