随着反洗钱力度加大，又有两家金融机构被罚款355万元。

中央银行对违反反洗钱规定的金融机构毫不留情2月17日，央行宁波分行发布了两项反洗钱罚款。中国工商银行宁波分行、申万红源证券宁波分行及6名相关责任人共被罚款355万元。2月14日，央行官方网站发布了27项罚款。由于反洗钱工作不力，对华泰证券、光大银行、民生银行及其相关人员进行了处罚。罚款总额为5275.5万元，其中华泰证券罚款1027万元，光大银行罚款1843.5万元，民生银行罚款2405万元。《

行政处罚信息公示表》显示，中国工商银行宁波分行存在三种违法行为，即未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份识别数据和交易记录、未按规定提交大额交易报告和可疑报告根据《反洗钱法》，中央银行宁波分行对其处以285万元罚款，并对四名责任人处以总计12万元罚款。

沈万红元证券因未按规定履行客户身份识别义务和保存交易记录，被中央银行宁波分行依据《反洗钱法》处以55万元罚款。这两个负责人总共被罚款3万元。

公开信息显示，自2020年以来，监管部门对“反洗钱”行为的相关处罚持续呈现高压态势。目前，许多大型国有银行、知名证券公司和支付机构都收到了退货订单，罚款数额巨大，不下“数千万”的巨额罚款。

仅2月14日，央行官方网站就发布了27项罚款。华泰证券、光大银行、民生银行及其相关人员共被罚款5275.5万元，其中华泰证券被罚款1027万元，光大银行被罚款1843.5万元，民生银行被罚款2405万元。

，今年1月22日，凯联通和银英通因违反反洗钱规定分别被央行业务管理部罚款2372.67万元和1854.76万元。

从央行公布的票据信息来看，反洗钱的处罚原因主要集中在四个方面:一是客户身份信息和交易记录未按规定保存；第二，未能按照规定履行客户身份识别义务。第三，它没有按照要求履行提交可疑交易的义务。第四，与身份不明的客户打交道

根据《反洗钱法》，金融机构未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份数据和交易记录、未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易或为客户开立匿名账户或假名账户，造成洗钱后果的，处以50万元至500万元罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元至500万元罚款

今年1月3日，银行保险监督管理委员会在《关于进一步做好银行业和保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》中明确指出，要加强银行业和保险业反洗钱和反恐怖融资工作，提高银行业和保险业反洗钱和反恐怖融资工作水平。

目前，中国反洗钱与反恐怖融资相互评估报告已经金融行动特别工作组全体会议审议通过。中国人民银行2020年工作会议强调，将进一步加强反洗钱协调机制建设，继续加强反洗钱监管。

/北京青年报记者程洁