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贵公司是否使用微信转账或从员工账户收款？你还在用私人账户避税吗？你知道在公户哪些可以转移到私人家庭吗？今天，真正的国王以统一的方式回答！在
的文本开始之前，让我们看一下这个截图。我相信很多企业会遇到以下情况。今天读完这篇文章后，我们应该小心:
在线支付现在非常流行。一些企业有便利的计划。在购物和交易方面，不通过微信或支付宝账户转账将合同价格转移给实际负责人。这种行为有很大的风险，如果他们不小心就会违法！
私房、微信、支付宝、现金收入不征税
法定代表人、财务负责人被认定偷税
广东省珠海市某公司于2016年1月正式开业。公司领导陈某二、张谋谋、曾克用个人银行账户代替公司账户偷税，收取业务收入判例
:被告张某、曾某、二人分别在公司内设置POS机绑定公司账户和周某等人的个人账户。当顾客使用信用卡付款时，被告张谋林、曾谋玲等人主要使用周某等人的个人账户绑定的POS机收取装修款。
此外，其他员工的个人账户、微信、支付宝、现金等方式也用于收取客户装修款。上述已收营业收入不计入公司账户。与此同时，陈某二世雇佣了一名会计，只根据少量的公司账目来申报和纳税2016年1月至2017年1月，经税务机关检查，梅辛公司欠缴增值税184，989.06元，城建税12，949.23元，偷税总额197，938.28元。2016年被盗的税款占应缴税款的97.49%
最后，公司法定代表人张某和财务经理曾某分别被判处有期徒刑10个月，并处罚金。
案例警示:
1通过个人账户归集参与公司经营管理，可能导致企业内部财务混乱，公司资金无法监管，不利于企业长远发展以后的税收风险会给你带来沉重的打击！
2年，现已取消企业银行账户许可证，但加强了对银行账户资金的控制，不再使用私人账户集资，形成了封闭的资金链。现在税务和银行都共享信息，相互合作，这些企业大额交易和可疑交易转移的行为已经成为税务的目标！
3年，还有一件你需要了解的大事:大额现金管理办法征求意见工作已经正式结束，10万元以上的转账将进行重点监控，并将在试点地区尽快实施。
是一个重点行业，尤其是批发零售、房地产销售、建筑和汽车销售！试点结束后，将会有一场全国性的运动，就像取消开户许可证一样分批进行，所以时间不多了！
个人账户需要检查多少？
目前，银行监控大额支付和可疑交易，履行大额和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。
什么是大额支付？
根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易为:当日单笔或累计交易金额在5万元人民币以上、等值外币在1万美元以上的现金存款、现金支取、现金结算和销售、现金兑换、现金汇款、现金票据结算和支付等形式的现金收支
当日非自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或累计交易金额超过200万元且外币等值超过20万美元的转账。
自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日，单笔或累计交易金额超过50万元，且外币等值超过10万美元的境内资金划转
自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日人民币20万元及以上外币等值1万美元的单笔或累计交易跨境转账
累计交易金额以客户为单位计算上报，根据资本收入或支出单方面累计
简单来说:这三种情况将受到重点监管！
单笔转移支付100万元以上的法人、其他组织和个体工商户之间；
单笔金额在20万元以上的现金收支，包括现金存款、现金支取和现金汇款、现金汇票和现金本票结算；个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账
笔20万元以上
此外，如果银行发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或企图交易与洗钱和资助恐怖主义等犯罪活动有关，无论所涉资金数额或资产价值如何，银行都应提交可疑交易报告。
公户至私房户:
这8种情况下，金融信托大胆变革！
案例1:有限公司将在每月工资发放日通过银行向每位员工的个人卡逐个发放60万元的公共账户。有限公司依法履行了代扣代缴个人所得税的义务
提醒:公户的钱可以转移到私人家庭。别担心！
案例2:甲属于个人独资企业，将通过公司账户定期将扣除费用和缴纳营业所得税后的利润打电话给个人独资企业负责人。
提醒:公户的钱可以转移到私人家庭。别担心！
第三种情况:甲有限公司将公账户中的6万元划入出差员工备用金。出差回来后，公司会报告实际销售额，多退少补。
提醒:公户的钱可以转移到私人家庭。别担心！
第4种情况:甲公司将向个人股东公开账户100万元，这已经是支付20%股息后的股息收入。
提醒:公户的钱可以转移到私人家庭。别担心！
案例5: A有限公司通过公共账户向教师个人卡支付10万元。这10万元已经是支付个人奖励后的税后奖励。
提醒:公户的钱可以转移到私人家庭。别担心！
案例6:一家有限公司向个人购买了一批金额为20万元的货物，并取得自然人代税务机关开具的发票。一家有限公司通过公共账户向自然人个人卡转账20万元。
提醒:公户的钱可以转移到私人家庭。别担心！
第7种情况:甲有限公司将10万元通过公账户转入刘的个人卡。这10万元以前是用来偿还公司给个人的贷款的。
提醒:公户的钱可以转移到私人家庭。别担心！
案件8:甲有限公司将8万元通过公账户转入王的个人卡，该8万元用于支付王的违约金和赔偿金。
提醒:公户的钱可以转移到私人家庭。别担心！
政策参考
参考1:《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下资金可划入个人银行结算账户:
1、工资及奖金收入
2、薪酬、绩效费及其他劳动收入
3，债券、期货、信托和其他投资的本金和收益
4年，个人债权或产权转让收入
5年，个人贷款展期
6年证券交易结算资金和期货交易保证金
7、继承和捐赠
8、保险索赔、保险费退还等
9，退税
10、农业、副业和矿产品销售收入
11、其他法律基金
参考文献2:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告，并接受中国人民银行及其分支机构的监督检查。参考
第3项:为推进大额现金管理，探索大额现金管理的实现路径，中国人民银行起草了《中国人民银行关于河北省、浙江省、深圳市试行大额现金管理的通知》，现公开征求意见。公众可以通过以下渠道进行反馈:
反馈截止日期为2019年12月5日
草案指出，试点将持续两年，分阶段实施。
经试点银行调查分析，公共账户管理起征点为50万元，个人账户管理起征点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
