友友资本首席执行官宋卓云:中国的财富管理行业正在从分化走向成熟。

“面对大量全球资本产品、信息不对称和服务交付困难的问题，在不断解决业务痛点的过程中，出现了一种新的业务形式。”也就是说，通过支持资产和技术两端的金融机构，整个财富行业的配置效率将得到有效提高。香港友友资本首席执行官宋卓云表示，正是在这种情况下，以海外资产配置为核心的综合金融服务平台和友友发展应运而生。

和卓越资本CEO宋卓云

国内居民的财富积累带来了巨大的资产投资需求。经历了近年来的金融“雷雨”之后，以第三方理财行业为代表的国内居民家庭投资理财服务业正经历着一个由行业分化、重组和优秀人才自主创业导致的“加速碎片化”时期。

“市场越来越需要专业、透明的资产配置和投资服务提供商。”宋卓云在接受《福布斯中国》记者采访时表示，此类服务平台不仅提供金融产品，而且应该是面向第三方财富管理行业机构的“完整财富管理服务平台”，涵盖财富管理和资产管理行业的大部分中后台服务，包括资产管理产品、信息服务、数据服务、学习模块、客户关系维护等。它是基于技术平台的从信息到产品的一揽子服务。

“基于我们对三方理财行业发展趋势的判断和理解，我们已经与国内很多三方理财机构的资深人士联手，形成并优化了这个平台。从海外资产、信息和服务到国内技术平台、培训系统和客户关系系统，我们正在建设一整套理想的财富管理服务平台。”宋卓云说道

行业分化催生新模式

“我们预计，在未来五年内，整个财富管理行业将从目前的横向分化加速到产业链的纵向分化”宋卓云想

过去两年，理财行业的横向分化非常明显。在过去十年左右的时间里，中国的第三方财富管理行业经历了一个野蛮的成长阶段，积累了大量风险。近年来，在“严格监管”和经济增长放缓的环境下，这些风险被集中释放，导致对三方理财机构的冲击，不管是大是小，强是弱。

与此同时，理财市场需求继续增长。根据艾瑞咨询的行业数据，截至2018年底，国内居民可投资金融资产总额已达147万亿元。国内居民个人财富增长势头持续，个人可投资金融资产同比增长8%。2018年，中国个人投资金融资产超过600万元人民币的高净值个人达到167万人。个人可投资金融资产预计在2023年达到243万亿元预计未来几年，高净值群体的资产配置将更多地从房地产和企业股权转移到金融资产，其个人可投资金融资产预计将保持每年16%的快速增长。在

如此良好的市场前景下，帮助国内理财专业人士、理财公司等节省更多的时间和成本，实现财富的快速稳定增长迫在眉睫。

“事实上，这两年也是财富管理从业者集体反思的一年。”宋卓云说，“很多三方财富组织的同事都离开了原来的组织，开始自己创业，探索新的服务模式。例如，对于面向超高净值客户群体的家庭办公室和面向中产阶级经纪公司的服务机构，我们更有可能从客户服务本身寻找合适的服务模式，以实现“小而美”或“专业而精致”。因此，我们将从他们那里找到机会，并建立一个“大而全”的平台来服务这些组织。“

是财富管理行业发展到一定阶段自然产生的新格式。从美国成熟的市场来看，托托资产管理服务平台是一个非常成熟的行业宋卓云认为，未来中国财富管理市场将继续优化产业链，最终实现从差异化到业态重组的成熟。

香港友谊是一个专注于海外资产配置的综合金融服务平台。其子公司和卓越资本从大量海外投资产品中选择优质产品提供给全球投资者，以增强财富管理行业的全球资产配置能力。通过科技的力量和B2B商业模式，高质量的海外资产被有效地连接到国内投资顾问，从而促进经济全球化和个人财富全球化。

岁的宋卓云表示，该公司主要服务于财富管理领域的三方理财机构、家族理财室、财富管理工作室和独立理财经理。ToB希望解决的主要是解决财富管理公司/财富管理机构难以向上收购资产和向下拓展渠道的问题，从而提高财富管理行业的效率。

构建多方位的全球资产配置新生态

及其优势在提高行业效率的同时，通过对大量数据的分析，总结出投资者的三大核心心理需求:风险分散、经济放缓担忧和人民币贬值压力

的宋卓云分析了投资者海外投资的动机。她认为，63%的投资者将海外资产用于分散风险，35%用于确保资产安全，35%用于对冲人民币贬值的风险此外，儿童教育和移民也是主要原因，分别占56%和36%。只有29%的投资者有追求更高投资回报的动机。

当纯金融产品无法满足高净值人群的需求时，优优进行了新的升级，进入了2.0时代合友不仅将为金融机构提供产品和服务，还将构建一个新的全球资产配置生态，能够满足投资者多方面的需求。

在今年第三季度，又在资产管理的基础上，又推出了卓越的增值服务品牌“和卓越家园”除了资产管理，高净值客户还会有一系列其他需求，包括医疗保健、教育、旅游、法律事务、税收等。在这方面，优家将选择与高质量的第三方服务提供商合作，目前提供诸如儿童教育、财富增值、医疗保健和养老以及全球移民等服务，覆盖加拿大、美国、新加坡、马来西亚、泰国等地区。256岁+199岁的宋卓云认为，全球高净值个人在国外配置的资产平均比例为24%，而在中国，这一比例仅为5%。未来，财富管理行业在整个金融领域的重要性将进一步加强。这个行业的核心竞争力实际上是筛选、管理和获得投资目标的能力。

"作为第三方平台，我们希望与更多供应商合作，实现双赢。因此，我们不局限于金融产品。我们相信，未来将会探索更多的可能性。””宋卓云说道当

谈到公司未来的布局方向时，宋卓云表示，合友将继续致力于高效连接优质海外资产和专业国内投资，通过科技手段和精英人才使全球资产配置更加简单和安全。