银保监会合规管理_央行、银保监会修订《银行卡清算机构管理办法》

人民银行透露，为进一步健全银行卡市场管理制度，人民银行和银行保监会修订了《银行卡清算机制管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会令〔2016〕第2号发表)，现向社会征求意见。

本次修订涉及16个部位，包括删除第4条“不得外包核心业务系统”，“银行卡清算机构出现以下情况时，中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会可以根据慎重监督管理原则暂停相关业务。 (一)累积损失超过其注册资本的50%。 (2)对清算市场的稳定运转有很大影响”等。

据起草说明，此次主要修订内容涉及四个方面。 一是在坚持业务安全性和连续性等核心监管原则的基础上，允许银行卡清算机构采用多种转换清算业务模式，明确银行卡清算机构采用合作模式应满足的监管要求。

其次，根据《外商投资法》关于外商投资管理的最新要求和反洗钱、反恐融资的规定，调整银行卡清算机构申请人应提出的申请资料要求。

第三，规范银行卡清算机构准入手续，明确银行卡清算机构申请人变更申请案手续，提出虚假申请资料的法律责任。 根据《外商投资法》，调整外商投资国关于银行卡清算机构准入的安全审查要求。

四是根据监管需要，明确银行卡清算机构、国内不存在商业但开展外汇银行卡清算业务的海外机构业务报告要求、商业银行、非银行支付机构相关海外机构和业务合作的监管要求，调整有关机构违反相关法律法规规定的法律责任。

起草说明，这旨在推动银行卡市场形成开放的新结构，进一步健全银行卡市场管理制度。