黑天鹅灰犀牛金融_李东荣：为金融监管部门插上科技翅膀 使其能拦住“黑犀牛”和“黑天鹅”

原题:李东荣:金融监督部门设置科学技术翅膀，可以阻止“黑犀牛”和“黑白鸟”

WEMONEY于11月18日在北京金融安全产业园举行了2019北京国际金融安全论坛，中国互联网金融协会会长李东荣在会见中致辞。

李东荣表示，随着经济社会的发展和科技进步，金融与科技的融合度越来越紧密，金融产业链和价值链不断增长，金融账户的关联性、互动性越来越强，金融活动的实时性和不缩短性越来越明显 金融风险构成的交叉度和复杂性更加突出，这些变化给当前形势下的金融安全带来了新的挑战，对金融监管的实时性、准确性和透明性提出了更高的要求。 在这样的时代背景下，监管科学技术越来越成为金融监管部门、金融机构、科技公司等众多关注的全球焦点议题。

“与从组织角度定义的法规遵从性技术不同，监管技术主要从监管角度出发，以金融监管数据为基础要素，综合运用各种科技手段有效优化监管流程，不断提高监管效能，以更高效、更低成本实现金融监管目标。 因此，发展监管科技是新形势下维护金融安全的有力支持，是完善现代金融监管的有益措施，符合国家金融监管体系和管理能力现代化的总体方向，也是现代金融体系不可或缺的重要组成部分。 李东荣说。

如何积极发展监管技术，切实维护金融安全？ 李东荣提出了三项建议。

一是切实加强研究计划。 监管科技是金融科技和社会公共管理的跨境系统项目，在需求设计、技术应用、成本分担等方面汇聚了政治产学研的大量力量，进一步深化了监管本质和对科技规律的认识，积极借鉴国际先进经验，为发展中国特色监管科技提供研究支持。 在此基础上，牢牢围绕金融监督目标函数，把握政府与市场、中央与地方、继承与创新等关系，监督科技领域基础设施、数据标准、运行模式等方面的顶层设计。 同时，考虑到提高适当的计划水平，应降低计划实施的部门间沟通成本和格斗成本。

二是积极深化科技应用。 针对经济金融风险的新特点、新变化，将科技优势贯穿事前、事后金融监督的全链，依法建立跨部门、跨区域、跨层次公共数据融合与监督信息共享机制，建立人工智能、大数据、块链、 综合运用应用程序编程接口等新一代数字技术，实现监管规则的数字翻译、数据实时收集、风险智能分析、结果可视化等功能，使金融监管部门具备科技翅膀，在维护金融安全、预防金融风险方面时刻留心耳朵

金融科技是金融监督管理和科技创新的产物，以监督管理为基础，以制度为基础，三者不得相互配合废除，应随着时代的推进，适应性地改善组织监督、预监督管理、分工监督管理的传统监督管理模式，加强宏观谨慎管理、职能监督管理、行动监督等领域的制度建设。 为更广泛、更深层次的应用监督管理技术奠定制度基础。 同时，着重加强一致性、安全性和互操作性，加快监管技术标准体系建设，探索建立新技术适用于金融监管领域的适应度和成熟度等评价制度，提高监管技术本身的标准化、规范化水平。

三是有效巩固资源支持。 监管科技涉及结构变革、系统改造、技术研发等多方面，需要较大规模长期资源投入，增加中央和地方公共财政投入，发挥国家科技规划和专业作用，重点支持监管科技领域核心技术难关，转变重要成果， 充分发挥行业协会在公共服务平台建设等监管科技应用中的合作支持作用。 同时，建立监督科技人才引进和培养的机制，在科技岗位和业务岗位促进人才适度流动，完善监督科技人才的评价激励机制，以多种形式激活外部高级人才资源，为监督科技发展提供强有力的智力支持。 ( WEMONEY请了杨林/编辑)

下文附件李东荣发言:

李东荣:嘉宾，朋友们，早上好！ 我很高兴出席今天召开的北京国际金融安全论坛，与大家一起探讨金融科技和金融安全方面的内容。

金融科技的重要性在世界上已形成基本共识，但由于金融科技如何发挥维持金融改革发展的作用仍是亟待解决的课题，因此当今论坛的主题具有重要的现实意义。 现在，随着经济社会的发展和科技的进步，金融与科技的融合度越来越紧密，金融产业链和价值链不断延伸，金融账户的关联性、互动性越来越强化，金融活动的实时性和短暂性越来越明显， 金融风险构成的交叉度和复杂性更加明显，这些变化给当前形势下的金融安全带来了新的挑战，对金融监管的实时性、准确性和透明性也提出了很高的要求。 在这样的时代背景下，监管科学技术越来越成为金融监管部门、金融机构和科技公司等众多关注的世界性焦点议题，与从组织角度定义的遵从性科学技术不同，监管科学技术主要是从监管角度以金融监管数据为基础要素， 综合运用各种科技手段有效优化监管过程，不断提高监管效能，以更高效、更低成本实现金融监管目标。

因此，发展监管科技是新形势下维护金融安全的有力支持，是完善现代金融监管的有益措施，符合国家金融监管体系和管理能力现代化的总体方向，也是现代金融体系不可或缺的重要组成部分。 其次，对积极发展监管技术，切实维护金融安全提出几点思考，供与会者参考。

一是切实加强研究计划。 监管科技是金融科技和社会公共管理的跨境系统项目，在需求设计、技术应用、成本分担等方面汇聚了政治产学研的大量力量，进一步深化了监管本质和对科技规律的认识，积极借鉴国际先进经验，为发展中国特色监管科技提供研究支持。 在此基础上，牢牢围绕金融监督目标函数，把握政府与市场、中央与地方、继承与创新等关系，监督科技领域基础设施、数据标准、运行模式等方面的顶层设计。 同时，考虑到提高适当的计划水平，应降低计划实施的部门间沟通成本和格斗成本。

二是积极深化科技应用。 针对经济金融风险的新特点、新变化，将科技推动力通过事前、事后金融监督的全链，依法建立跨部门、跨区域、跨层次公共数据融合与监督信息共享机制，实现人工智能、大数据、块链、 综合运用应用程序编程接口等新一代数字技术，实现监管规则的数字翻译、数据实时收集、风险智能分析、结果可视化表现等功能。 因此，金融监督部门必须打开科技翅膀，维护金融安全，在预防金融风险方面时刻刻保持耳尖，迅速制止“黑犀牛”和“黑天鹅”。

金融科技是金融监督管理和科技创新的产物，以监督管理为基础，以制度为基础，三者不得相互配合废除，应随着时代的推进，适应性地改善组织监督、预监督管理、分工监督管理的传统监督管理模式，加强宏观谨慎管理、职能监督管理、行动监督等领域的制度建设。 为更广泛、更深层次的应用监督管理技术奠定制度基础。 同时，着重加强一致性、安全性和互操作性，加快监管技术标准体系建设，探索建立新技术适用于金融监管领域的适应度和成熟度等评价制度，提高监管技术本身的标准化、规范化水平。

三是有效巩固资源支持。 监管科技涉及结构变革、系统改造、技术研发等多方面，需要较大规模长期资源投入，增加中央和地方公共财政投入，发挥国家科技规划和专业作用，重点支持监管科技领域核心技术难关，转变重要成果， 充分发挥行业协会在公共服务平台建设等监管科技应用中的合作支持作用。 同时，建立监督科技人才引进和培养的机制，在科技岗位和业务岗位促进人才适度流动，完善监督科技人才的评价激励机制，以多种形式激活外部高级人才资源，为监督科技发展提供强有力的智力支持。

各位嘉宾、各位朋友，保护金融安全责任重大，发展监管科技意义深远，我真诚希望更多有识之士参与监管科技的研究与实践发展，为完善我国现代金融监管，维护金融安全，保障经济金融质量发展作出积极贡献。

最后，祝论坛圆满成功，祝北京市和房山区在发展金融科技和监督科技方面进一步发展。 谢谢你，先生