创新发展便利_观澜丨山东自贸区金融创新论坛：金融创新决定贸易便利化

借鉴成熟自由贸易区金融业发展经验，为探索适合山东自由贸易区的金融创新模式，2019中国(山东)自由贸易区金融创新论坛将于11月14日在济南山东大厦召开。 国内着名经济学家任泽平、褚伟、管涛、张涌等专家大珐琲召集泉城，探讨山东金融业改革之路，帮助自由贸易区走上健康发展的快速道路。

论坛以“抱金融创新打造对外开放新高地”为主题，探讨与地方金融改革创新的重大主题交流，旨在促进地方金融机构间经验交流，推进地方金融改革与发展，扩大山东现代金融服务产业。

自8月30日中国(山东)自由贸易试验区正式挂牌以来，已经过去了两个多月。 自由贸易区在国内属于新事物，它本质上是借鉴国际自由贸易区的产物，其大方向是与国际接轨，但考虑到国内实际情况，最终是走有特色的自由贸易区的道路。

大众日报客户记者观察到，作为试验区，自由贸易区的建设关系到政府职能的转变、金融制度、贸易服务、外商投资和税收政策等各方面的制度机制的革新，但金融革新在贸易便利化中发挥着深刻的决定性作用，值得特别关注。

自由贸易区成立的原本目的是实现国际贸易便利化。 一般来说，决定国际贸易便利化有两个方面:一是政府服务和监督水平，包括报关速度、工作流程等，二是交易本身，货币支付便利化。

国际自由贸易区的特点是低关税或零关税，这只提供了交易成本上的魅力，政府服务和监督水平，简化交易货币的支付，决定了交易的质量和速度，对于自由贸易区的建设至关重要。

目前，关于国内自由贸易区建设现状，政府服务和监督水平迅速提高。 2013年上海自由贸易区成立后，在政府职能转变、贸易服务、外商投资和税收政策等方面采取了多项改革措施，大力推进上海市转型、离岸业务发展。 其中，上海国际贸易的“单一窗口”改革具有最典型的意义，企业申报数据项目在船舶申报环节下降了65%，在货物申报环节下降了24%。 先进区、后申报、批次进出、集中申报、十检十放等监管制度创新落地实施，形成了具有国际竞争力的口岸监管服务模式。

山东自由贸易区挂牌后，政府服务迅速提高。 自由贸易区青岛区发布42项重点政策，其中多涉及进程重建。 例如，在政府职能转换方面实行“一次顺利”服务模式，其创新之处在于推进容许范围的受理机制，解决行政对方因文件不完善“多次奔跑”影响“一次顺利”质量效应的问题。 全面开展工程建设项目审核制度改革。 创新点在于分类制定审查流程，在每个审查阶段实施“一家领先，并行处理，决定期限，统一数据信息平台，实施“一张蓝图”统一项目，实施“一张窗口”综合接待资料、“一张帐单”统一申报资料。

自由贸易区的建设，最容易看到效果的可以说是政府的职能转变。 政府重视，坚定工作，毅然创新，“一次搞好”“在窗口接受”等改革，落地容易，也可以马上看到。

自由贸易区建设的难点是金融制度改革，实现货币支付的简化。 因为自由贸易区的主要营业业务是进出口，货物贸易或服务贸易是跨境交易，交易双方来自不同国家，使用不同的货币，因此需要货币转换的自由化和转移的便利化，与汇率有关，贷款与利率有关，自由贸易区拥有便利的转移平台 建立这样的平台需要金融制度的创新。

上海自由贸易区建设，主要进行了四项金融创新。 第一项是建设跨境人民币双向资金池，是上海自由贸易区各项金融创新的首批落地项目。 通过人民币双向资金池业务，跨国公司可以实现集团内各相关企业之间资金的跨境转移。

二是在经常项目下建立跨境人民币的集中支付业务。 2014年2月，中央银行发布《中国(上海)自由贸易试验区关于人民币跨境使用扩大的通知》。 跨境人民币集中支付业务可以整合集团所属多家企业的经常跨境资金结算，拓展集团内收支集中管理、集中运营职能。

三是建立自由贸易账户业务。 自由贸易账户( FT账户)是上海自由贸易区金融创新的基础工程。 对于国内企业来说，拥有自由贸易账户基本上就是拥有可以与海外资金自由交换的账户。对于海外企业来说，根据准入前的国民待遇原则，可以享受相关的金融服务。

第四项是确立本外汇的海外融资政策。 根据中央银行上海总部发布的规则，全面开放本、外汇海外融资，取消海外融资预审，取而代之以风险转换因子等新的管理方式优化海外融资结构。 区内企业开设FT账户后，以企业资本的2倍为上限，可以在海外进行本外汇融资。

从上海自由贸易区的实践来看，其金融创新力度非常大，其中“设立自由贸易账户”意义重大，作为上海自由贸易区金融创新的基础工程，自由贸易账户( FT账户)为国内企业和海外企业提供了区内交易的便利。

开设自由贸易账户，可以享受一线开放的自由。 自由贸易账户是以本币为主，在账户内可以自由兑换的创新账户。 企业可以享受比银行提供的传统账户效率高、成本低的创新性金融服务。 根据自由贸易账户，企业可以参加派生商品等创新交易。 经常贸易项目下和直接投资项目下的资金，可以自由从FT账户转移到国内同名一般账户，没有障碍。 因此，开设自由贸易账户是山东省特别需要参考的地方。

当然，我国自由贸易区建设在金融创新方面面临一些难点。 在注意自由贸易区金融创新以法律、金融、会计等领域的规则与国际接触的同时，也要注意与我国现有的金融政策的联系。 这需要规则上的平衡。

即使在上海，自由贸易区实行金融改革考试也有很多困难。 这是因为在电子金融的世界里，某个地区的改革容易给全国金融业带来严重的冲击。 另外，中国实现经济项目开放后，国内企业和国际竞争对手有了很多接触，资本项目开放后，海外企业可以通过直接投资、证券市场并购等途径与国内企业展开竞争。 如果国内企业缺乏竞争力，开放资本项目带来的强烈竞争就会扼杀中国一部分弱产业。 因此，在自由贸易区的建设中，我们必须不断完善金融制度的规则，特别是要稳步走远。

目前，我国金融服务体系的发展还相对落后。 不断完善金融服务体系，鼓励金融机构创新业务，提高金融机构业务的国际竞争力，支持我国人民币可兑换性，最终要深化金融创新。 (大众日报客户端记者周学泽报道)